Private Altersvorsorge: UniProfiRente mit gutem Absatzerfolg

Immobilien- und Rentenfonds stark gefragt

Trotz Kursrückschlägen Aktienfonds mit weiteren Zuflüssen

Produktpalette weiterentwickelt

Engagement für Aktionärsrechte verstärkt

Bündelung der Asset-Management-Einheiten fortgesetzt

Mit einem Vermögen von rund 101 Milliarden Euro gehört Union Investment, unser Investmentpartner im genossenschaftlichen Bankensektor, per Ende 2002 zu den bedeutendsten deutschen Asset-Managern. Union Investment verwaltet mit über 1.800 Mitarbeitern rund 730 Wertpapier- und Immobilienfonds, davon mehr als 120 Publikumsfonds, die von den genossenschaftlichen Partnerbanken bundesweit angeboten werden.

Private Altersvorsorge: UniProfiRente mit gutem Absatzerfolg
Rund 150.000 Kunden entschieden sich im Jahr 2002 für die UniProfiRente. Damit erreichte Union Investment bei den Riester-Angeboten der Fondsgesellschaften einen Marktanteil von rund 69 Prozent. Die UniProfiRente wird gemeinsam mit der Bausparkasse Schwäbisch Hall im Kombiprodukt 4P bereits seit dem Herbst 2001 erfolgreich vermarktet und ist seit Dezember 2001 zertifiziert.

Renten- und Immobilienfonds besonders gefragt
Angesichts der Rückschläge an den Aktienmärkten und der schwächeren Konjunktur erlebten Rentenfonds der Union Investment einen starken Nachfrageschub und glänzten zum Teil mit hervorragenden Wertsteigerungen. Dabei legte der UniEuroAspirant, der in europäische Rentenpapiere mit Schwerpunkt auf die Beitrittskandidaten zur Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion investiert, 9,2 Prozent zu. Auch der UniEuroRenta für mittelfristige Euro-Rentenpapiere überzeugte mit einer Wertsteigerung von 8,8 Prozent. Besonders gefragt waren die Offenen Immobilienfonds der DIFA mit Zuflüssen von 2,9 Milliarden Euro. Auch die Wertentwicklung überzeugt: Der DIFA-Fonds Nr. 1 erzielte in den vergangenen 10 Jahren eine Wertsteigerung von durchschnittlich 5,3 Prozent jährlich, der DIFA-GRUND legte jährlich durchschnittlich um 5,5 Prozent zu.

Trotz Kursrückschlägen Aktienfonds mit weiteren Zuflüssen
Bilanzfälschung, Kriegsangst und Wachstumsschwäche sorgten für deutliche Abwärtsbewegungen an den internationalen Aktienmärkten. Insgesamt ist die Jahresbilanz negativ. Der UniFonds jedoch, einer der ältesten und mit rund 1,7 Milliarden Euro zugleich einer der größten Fonds, schlug den Vergleichsindex deutlich. Während der DAX 100 rund 43 Prozent einbüßte, konnte das Fondsmanagement die Wertminderung auf 41,3 Prozent begrenzen. Trotz der Rückschläge an den Börsen flossen den Aktienfonds der Union Investment im vergangenen Jahr rund 970 Millionen Euro zu, ein Zeichen für das Vertrauen der Anleger in die langfristige Überlegenheit der Aktie.

Produktpalette weiterentwickelt
Mit innovativen Produkten sowie mit gezielten Fondszusammenlegungen entwickelte Union Investment die Produktpalette weiter. Den vier Strategievarianten von Swiss Rubinum, der am 1. Januar gestarteten und gemeinsam mit Julius Bär entwickelten Vermögensverwaltung in der Schweiz, flossen rund 445 Millionen Euro zu. Im Jahr 2002 legte die genossenschaftliche Investmentgesellschaft zwei weitere Garantiefonds auf europäische Standardaktien auf, den UniGarant: EURO STOXX 50 (2007) und UniGarant: EURO STOXX 50 (2007) II. Seit Mitte November zählt auch ein Garantiefonds auf internationale Standardaktien, der UniGarant: Global Titans 50 (2008), zum Produktportfolio.

Engagement für Aktionärsrechte verstärkt
Angesichts der Rückschläge an den Aktienmärkten hat Union Investment im Jahr 2002 die Interessen der Fondsanleger gegenüber den in den Fonds enthaltenen Gesellschaften besonders nachdrücklich vertreten. Neben rund 600 Hintergrundgesprächen mit Vorständen meldete sie sich auch in Hauptversammlungen kritisch zu Wort.